Агентством по финансовому мониторингу проводится работа по пресечению незаконных схем кредитования граждан. Делается это по официальной версии для «недопущения роста долговой нагрузки населения». Например, Департаментом АФМ по г. Алматы выявлена противоправная деятельность 6 микрофинансовых организаций.
«В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности. Заемщиков, имеющих просрочку платежей, принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ». При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита», -сообщили в ведомстве.
Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии. В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге. Следствие продолжается.
