Мажилисмены направили запрос в правительство, в котором заявили о стремительном распространении в Казахстане лжеброкеров, псевдоинвестиционных платформ, финансовых пирамид, нелегальных кредиторов и схем по выводу капитала через криптовалютные инструменты. По словам парламентариев, в последнее время гражданам всё чаще предлагают сомнительные способы получения «пассивного дохода» через инвестиции в ценные бумаги, криптовалюты и другие высокодоходные активы. Основными каналами распространения таких предложений названы социальные сети, мессенджеры и отдельные средства массовой информации.
Особую обеспокоенность депутатов вызывает использование мошенниками символики государственных органов, квазигосударственных компаний и известных отечественных брендов. В запросе отмечается, что в интернете регулярно появляются рекламные материалы, предлагающие инвестировать средства якобы от имени крупных национальных компаний, включая «Казатомпром», хотя организаторы подобных схем не имеют к ним никакого отношения. Кроме того, парламентарии указывают на деятельность ряда компаний, которые, по их данным, рекламируют брокерские услуги без необходимых лицензий и признаков законной финансовой деятельности. Среди них названы NTX PRIME, ADE Group, AVALON CAP MARK, TOTAL Group и другие организации.
Отдельный блок запроса посвящён использованию криптовалютных инструментов. По мнению депутатов, серьёзную угрозу представляет применение стейблкоинов USDT, криптомиксеров и нелицензированных криптобирж для вывода денежных средств за пределы страны. В документе утверждается, что через отдельные транзитные криптокошельки проходят многомиллионные обороты, а часть транзакций направляется на зарубежные площадки с признаками криминальной инфраструктуры. Парламентарии считают, что подобные процессы ведут к масштабному оттоку ликвидности из национальной экономики, снижению эффективности налогового администрирования и финансового контроля. По их оценке, значительные объёмы денежных средств уходят в теневой международный криптооборот вместо инвестирования в реальный сектор экономики.
Ещё одной проблемой депутаты назвали распространение нелегального потребительского кредитования. В качестве примера в запросе приводится деятельность компании Alem credit, которая, по утверждению авторов обращения, выдаёт микрозаймы через интернет без регистрации и лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности. По информации депутатов, займы оформляются на условиях, значительно превышающих допустимые законодательством показатели. В документе приводятся примеры, когда при получении займа в размере 116 тысяч тенге спустя две недели сумма требований к заёмщику выросла до 392 тысяч тенге. В другом случае заёмщица, получившая на руки 22,8 тысячи тенге сроком на 30 дней, после окончания срока займа должна была вернуть 81 тысячу тенге, а через несколько дней просрочки сумма задолженности увеличилась до 120 тысяч тенге.
Также парламентарии заявили о возможном использовании незаконных методов взыскания долгов. По их данным, для давления на заёмщиков создаются группы в мессенджерах с участием родственников и знакомых должников, а также осуществляются многочисленные телефонные звонки как самим заёмщикам, так и их близким. Кроме того, депутаты выразили недоумение тем, что государственные органы одновременно заявляют о внедрении технологий искусственного интеллекта для выявления рекламы лжеброкеров и нелегальных финансовых организаций, однако в ответах на обращения граждан указывают, что деятельность подобных структур находится вне сферы их регулирования, поскольку они не являются лицензированными участниками финансового рынка.
Отдельное внимание в запросе уделено мошеннической рекламе, использующей фотографии и символику государственных органов. По словам депутатов, злоумышленники обещают гражданам помощь в возврате средств, утраченных в финансовых пирамидах и у лжеброкеров, в результате чего пострадавшие становятся жертвами мошенников повторно. В связи с этим парламентарии попросили правительство и уполномоченные органы разъяснить, какие меры принимаются для противодействия лжеброкерам, финансовым пирамидам и незаконному выводу капитала через криптовалюты. Также депутаты запросили информацию о работе систем искусственного интеллекта для выявления мошеннической рекламы, источниках финансирования таких проектов и сроках внедрения механизмов оперативной блокировки незаконного контента в интернете.
